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譚卓然:大宗商品的結算困境及獨立保函的解決方案
字號:T|T 2015年09月01日14:42     萬聯網
  • 通過對獨立保函研究后發現,其更多使用在國際工程或與設備相關的國際貿易中。獨立保函作為國際結算業務產品,在大宗商品跨境交易應有使用之地。譚卓然律師從相關辦案經驗提出些看法,歡迎拍磚。

通過對獨立保函研究后發現,其更多使用在國際工程或與設備相關的國際貿易中。獨立保函作為國際結算業務產品,在大宗商品跨境交易應有使用之地。譚卓然律師從相關辦案經驗提出些看法,歡迎拍磚。
   大宗商品跨境交易的環節,通過跟菜市場買菜場景的對比或許更好理解。
   環節一:驗貨
   在菜市場逛逛,通過肉眼和手感基本可判斷哪家菜新鮮并符合品質要求。大宗商品的品質判斷涉及檢驗機構、檢驗標準、取樣流程、港口操作等技術問題,并要考慮約定裝卸港檢驗結果不同時的處理及出爭議怎么辦等法律問題。
   環節二:出貨
   菜市場買菜現貨交易,一手交錢一手交菜。大宗商品簽訂買賣合同時,貨可能都還沒挖出來,出貨整個過程包括裝載、搬移、積載、運輸、卸載、堆存等,需要多單位多設施配合,從合同簽訂到貨物最終交付可能持續數月。
   環節三:量貨
   買菜看中后用秤桿或電子秤就行,還可以拿去公秤看夠不夠數。大宗商品動輒成千上萬噸,最終結算款依據的交貨數量、交貨質量需要根據水尺重量證書、品質檢驗證書確定,可能按不同節點支付預付款、進度款、尾款。
   大宗商品跨境交易流程較復雜,正因如此,可能出現如下結算困境。
   困境一:預付款
   賣方一般要求買方預付些貨款。該出貨時,賣方沒貨交,或貨裝船后出問題又卸下,或裝船運出但給的不是原買方。市場變動、海關政策、品質問題等都可能是原因。想順利要回預付款不容易。
   困境二:退貨款
   大宗商品品質需通過檢驗確定,不符合約定達到一定程度將可能觸及拒收標準,買方有權拒貨。只
  是行使拒貨權時貨款可能已通過L/C結算,卸貨后也產生進口稅款、碼頭及堆存等費用。要收回退貨款及索賠損失將會艱難。
   困境三:結余款
   大宗商品最終結算款需依據重量證書及品質證書等確定,還可能涉及船方面的滯期費等,應付貨款與已付貨款存在差額,計算及結算也是在卸貨后一段時間。如雙方后續合作出現爭議或糾紛,收取結余款將可能難以實現。
   結合獨立保函特點及結算困境,譚卓然律師就解決方案提出如下看法。
   為啥用獨立保函
   上篇文章總結了獨立保函獨立于基礎合同,擔保人承擔保證責任是依據受益人提交的單據。因此,可考慮要求交易對方提供獨立保函,相符交單時獲賠償。
   怎么用獨立保函
   獨立保函中擔保人處理的是單據,關鍵如何使保函條款與交易單據相關聯。船或貨相關的船東、船長、船代、貨代、港口、檢驗機構等可出具聲明或證書。針對交易特點和結算困境,考慮索賠金額計算方式和提交單據并進行約定。
   用獨立保函注意啥
   獨立保函的使用需要系統性的考慮,涉及商業、法律、金融等問題,上述結算困境也只是其中一些可能情形。建議咨詢身邊的法律、金融等專業人士,設計具體可行的解決方案。
   最后想說,交易順利完成不能光靠運氣,更要靠交易結構設計和交易規則運用。

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